【2026年11月最新版】信託報酬0.1%と1%、20年で差はいくら？月3万円の積立で計算
信託報酬0.1%と1%の差は、月3万円を20年積み立てると約100万円でした（年4%の仮定で筆者が計算）。0.2%・0.5%・1.5%との差も並べ、目論見書のどこで費用を確かめ…
NISA・投資信託 の記事
新NISAの枠と非課税の仕組み、投資信託の手数料（信託報酬）。何を買うかではなく、制度とコストを確かめます。
【2026年11月最新版】新NISAに確定申告は要る？非課税でも損を取り戻せない落とし穴
新NISAの利益と配当は非課税なので、NISAの分を申告書に書く所得はありません。ただし損失は「なかったもの」扱いで、特定口座の利益と通算できません。国税庁の原文と、利益40万…
【2026年11月最新版】NISAの金融機関変更はいつまで？9月30日と1月の買付で決まる
NISAの金融機関変更は、変えたい年の前年10月1日からその年の9月30日までに届け出ます。ただしその年に1回でも買うと、その年分は変えられません。金融庁と国税庁の原文で手順を…
【2026年11月最新版】つみたて投資枠と成長投資枠の違いは？成長だけだと1,200万円で止まる
新NISAの2つの枠は、買える商品と一生の上限が違います。つみたて投資枠だけで1,800万円を使えますが、成長投資枠だけだと1,200万円まで。金融庁の資料を開いて、違いを表と…
【2026年11月最新版】証券口座の開設手順
証券口座は申込から買付まで5つの段で進みます。その前に、金融庁の登録一覧・NISAの1人1口座・特定口座の源泉徴収あり/なしの3つを確かめます。NISAの金融機関変更は前年10…
【2026年11月最新版】毎月分配型の分配金、元本払戻金とは？利益か払い戻しかを仮の人で計算
投資信託の分配金には、利益から出る普通分配金と、自分のお金が戻るだけの元本払戻金があります。1万口1万円で買って9,800円のときに100円の分配を受けると、100円全額が元本…
【2026年11月最新版】新NISAで売ったら枠は復活する？いつ・いくら戻るかを仮の人で計算
新NISAで売ると、買った金額（簿価）の分だけ翌年に非課税の枠が戻ります。ただし年間の枠は戻りません。成長投資枠で200万円買って売った人が、同じ年に買い直せるのは40万円まで…